CMF propone que bancos exijan el carnet de identidad a quienes depositen más de $1 millón en efectivo

Que los bancos exijan el carnet de identidad de quienes depositen $1 millón o más. Esa es la norma que la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) puso en consulta durante cuatro semanas, partiendo de este martes.

La propuesta abarca tanto a los bancos como a las cooperativas de ahorro y crédito, además de las empresas emisoras de tarjetas de pago no bancarias, como Mercado Pago, Prex o Metro.

Y si bien la disposición de la CMF abarca los depósitos iguales o superiores al millón de pesos chilenos, también abre la puerta a que las entidades financieras puedan exigirlo en montos inferiores.

Según el comunicado del regulador, los ajustes a la normativa buscan “mejorar la trazabilidad de las operaciones en efectivo, en especial cuando estas son realizadas por personas distintas de los titulares de las cuentas destinatarias, y facilitar las investigaciones y los procesos judiciales correspondientes”.

“Su aplicación busca resguardar, a su vez, el normal desarrollo de las transacciones habituales y legítimas que se realizan con efectivo en las entidades bajo la supervisión de esta Comisión”, dijo la CMF, destacando que esta iniciativa se enmarca en el Plan de Acción 2023-2027 de la Estrategia Nacional contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo.

A su vez, se sustenta en un informe técnico elaborado por la Mesa Intersectorial (MILAFT) en conjunto con el Ministerio Público.