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Los 10 fraudes financieros m√°s grandes de la historia moderna de Chile
Publicado por: Radio Bío Bío
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Cada cierto n√ļmero de a√Īos, Chile es remecido por alg√ļn gran esc√°ndalo financiero.

Los hay de todo tipo: algunos se gestan desde la empresa privada, otros desde el sector p√ļblico. Unos afectan los caudales del estado, otros a grandes inversionistas y otros a personas de recursos m√°s modestos.

Sin embargo, pr√°cticamente todos tienen 2 preocupantes factores en com√ļn: demostrar la falta de fiscalizaci√≥n por parte de los organismos encargados y, peor todav√≠a, la impunidad en que suelen quedar sus autores, con penas o multas irrisorias, que salvo en un caso, nunca llegan a significar presidio efectivo.

A continuación, los primeros 5 de los 10 fraudes financieros más grandes de la historia moderna de Chile.

1. Inverlink
A√Īo de descubrimiento: 2003
Principales inculpados: Eduardo Monasterio, Ignacio Wulf, Enzo Bertinelli, Javier Moya
Monto defraudado: 110 mil millones de pesos (232 millones de dólares)

El caso Inverlink parece tener todos los ingredientes de un ‘thriller’ econ√≥mico: ejecutivos con pasado oscuro, una red de corrupci√≥n que cruzaba desde la empresa privada hasta entidades de gobierno, una ola de renuncias y, por supuesto, que fuera un hecho totalmente fortuito el que provocara la debacle.

En febrero de 2003, el presidente del Banco Central, Carlos Massad, descubrió por un correo rebotado que su secretaria había estado enviando información privilegiada desde el organismo hacia la corredora de bolsa Inverlink.

Aquello ser√≠a s√≥lo la primera hebra de una telara√Īa que involucrar√≠a a decenas de personas en la Corfo, la Superintendencia de Valores y Seguros, AFP Magister o la corredora de seguros Le Mans, entre otros, quienes recib√≠an millonarios “incentivos” por realizar operaciones fraudulentas. De hecho, s√≥lo para Corfo el caso le reportar√≠a las p√©rdidas m√°s grandes de su historia: 86 mil millones de pesos.

A la cabeza de todo estaba Eduardo Monasterio, un ex ejecutivo del Chase Manhattan Bank que desde 1982 había tenido en reiteradas ocasiones problemas con los organismos fiscalizadores, debido a que sus operaciones financieras se movían al límite de la legalidad.

¬ŅEn qu√© va el proceso? En noviembre de 2010, la Corte Suprema conden√≥ por fruade al fisco a los 5 principales ejecutivos involucrados a 541 d√≠as de c√°rcel, los que podr√°n cumplir bajo “remisi√≥n condicional”, es decir, en libertad. Adicionalmente, se les conden√≥ a pagar una multa de 3.266 millones de pesos.

A√ļn se mantienen abiertas las investigaciones por los v√≠nculos con la Corfo y el Banco Central.

2. MOP-Gate
A√Īo de descubrimiento: 2003
Principales inculpados: Carlos Cruz, Sergio Cortes, Eduardo Balboltín
Monto defraudado: 1.250 millones de pesos (2.7 millones de dólares)

www.mop.cl

www.mop.cl

Se trat√≥ del mayor esc√°ndalo financiero que haya involucrado a la Concertaci√≥n, tanto por la cantidad de personas involucradas como por el monto defraudado: 1.250 millones de pesos que pag√≥ el Ministerio de Obras P√ļblicas a diversos contratistas por trabajos cuyo costo hab√≠a sido inflado o incluso, que nunca se realizaron.

La investigaci√≥n llevada adelante por la jueza Gloria Ana Chevesich detect√≥ que al menos 129 funcionarios del MOP recibieron coimas para facilitar estas operaciones, popularizando los infames “sobresueldos”.

En total, 22 personas fueron procesadas por fraude al fisco, incluyendo al propio ex ministro de Obras P√ļblicas, Carlos Cruz; el ex director de Concesiones, Sergio Cortez; el ex director de Aguas, Eduardo Balbont√≠n; el ex jefe de gabinete, Gonzalo Castillo; el ex director del CIADE de la Universidad de Chile, Nassir Sapag y los propietarios de consultoras externas, Oscar Pe√Īa y Oscar Araos.

Tras el esc√°ndalo se creo el sistema de Alta Direcci√≥n P√ļblica del Estado, buscando un mejor control de quienes acceden a cargos p√ļblicos y restar influencias pol√≠ticas en los nombramientos.

¬ŅEn qu√© va el proceso? En julio de 2010, Carlos Cruz fue sentenciado a 3 a√Īos de c√°rcel, que podr√° cumplir en libertad como pena remitida, adem√°s del pago de 800 millones de pesos como indemnizaci√≥n. El resto de los inculpados fueron sententaciados a penas que oscilan entre los 3 a√Īos y los 61 d√≠as de presidio.

3. Juan Pablo D√°vila y Codelco
A√Īo de descubrimiento: 1994
Principales inculpados: Juan Pablo D√°vila
Monto defraudado: 200 millones de dólares

Pero si de grandes desfalcos se trata, ninguno ha logrado superar todavía el que se gestó en la mente de un solo hombre: el operador de mercados a futuro, Juan Pablo Dávila.

Encargado de cerrar las ventas de cobre con agentes extranjeros, Dávila tenía acuerdos con varios de ellos para inflar las comisiones que pagaba la cuprífera estatal, repartiéndose posteriormente los excedentes.

Los montos desviados llegaron a tales niveles que pronto se hizo imposible ocultar el fraude y, pese a que el operador trató de justificarlos aludiendo a un error computacional, acabó siendo procesado por la justicia.

¬ŅEn qu√© va el proceso? Juan Pablo D√°vila es de los pocos inculpados en grandes fraudes financieros que acab√≥ pagando con prisi√≥n efectiva, tras ser condenado en 1997 a 3 a√Īos de c√°rcel por evasi√≥n tributaria y en 1999 a 8 a√Īos por falsificaci√≥n de documento y negociaci√≥n incompatible.

Además, se le ordenó pagar una indemnización de 186 millones de dólares, más una multa por otros 23 millones adicionales.

4. Caso Chispas
A√Īo de descubrimiento: 1997
Principales inculpados: José Yuraszeck
Monto defraudado: 1.500 millones de dólares

Si el caso MOP-Gate afect√≥ duramente a la Concertaci√≥n, el caso Chispas hizo lo propio con la Alianza por Chile, al punto de impedir que el entonces senador Sebasti√°n Pi√Īera, pudiera postularse a la presidencia de la rep√ļblica.

Ferran Legaz (CC)

Ferran Legaz (CC)

El fraude burs√°til tuvo inicio cuando el gerente general de Enersis, el UDI Jos√© Yuraszeck, junto a otros 5 ejecutivos, vendieron sus paquetes accionarios de la empresa a un precio privilegiado a Endesa Espa√Īa, que pas√≥ a ser la nueva controladora, en perjuicio del resto de accionistas minoritarios.

Pero el “negocio del siglo” no s√≥lo afect√≥ a los directamente involucrados. Sebasti√°n Pi√Īera, quien ten√≠a 12 millones de t√≠tulos de Enersis, pronto pas√≥ de acusador a acusado, tras comprobarse que hab√≠a hecho un trato privado con Endesa Espa√Īa para vender sus acciones a un precio mayor que la oferta p√ļblica de mercado.

¬ŅEn qu√© va el proceso? Jos√© Yuraszeck, Marcos Zylberberg, Luis Fernando Mackenna, Marcelo Brito, Arsenio Molina y Eduardo Gardella, los principales implicados, fueron condenados a pagar 75 millones de d√≥lares como multa, bajo el cargo de usar sus puestos directivos en beneficio propio.

5. Eurolatina
A√Īo de descubrimiento: 1993
Principales inculpados: Hermanos Pedro y Marcos Elgueta C√°rcamo, Cristi√°n Cisternas
Monto defraudado: Sin establecer

De todos los casos presentados, el de la financiera informal Eurolatina se diferencia por dos factores. Primero, porque los afectados fueron en su mayor√≠a personas de escasos recursos, quienes debido a la desesperaci√≥n frente a un apuro econ√≥mico y a su desconocimiento, perdieron lo que era su √ļnica y m√°s valiosa posesi√≥n: su casa.

Pero también es un caso diferente porque técnicamente no se trata de un fraude, sino de un aprovechamiento legal del sistema financiero y su falta de regulación, a través de la cual los directores de Eurolatina lograron obtener la propiedad de los inmuebles y rematarlos en su favor.

Se trata de m√°s de 500 personas, sobre todo de comunas populares de Santiago, quienes al ser rechazadas por los bancos obtuvieron de la financiera pr√©stamos de entre 500 mil y 3 millones de pesos. Adem√°s de intereses alt√≠simos, estos contaban con “cl√°usulas de aceleraci√≥n” que, en caso de atrasos en las cuotas, gatillaban la cobranza total de la deuda y sus intereses, tras lo cual era inminente la p√©rdida de la hipoteca que hab√≠a quedado en prenda.

Durante varios a√Īos, los “deudores de Eurolatina” realizaron manifestaciones, interpusieron acciones judiciales e incluso se opusieron por la fuerza el desalojo de sus viviendas. La lucha de la agrupaci√≥n se extiende ya por casi dos d√©cadas, e incluso varios de sus representados, adultos mayores, fallecieron en su transcurso.

¬ŅEn qu√© va el proceso? Pese a la condena generalizada de la opini√≥n p√ļblica, en enero de 2011 la Corte Suprema absolvi√≥ definitivamente a los 3 principales inculpados, estableciendo que si bien los intereses cobrados superaban el m√°ximo convencional y que exist√≠an cl√°usulas de aceleraci√≥n, estos eran conocidos por los afectados, por lo que no se puede aducir enga√Īo.

Conoce los √ļltimos 5 grandes casos en la conclusi√≥n de este art√≠culo la pr√≥xima semana

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