La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) ha informado en el último tiempo sobre una serie de entidades que ofrecen créditos y no se encuentran inscritas en los registros de la Comisión ni son supervisadas.
En el caso de aquellas que ofrecen créditos a través de sitios web, dijo que se ha podido establecer que se trata de entidades que solicitan pagos anticipados a las personas que piden un crédito.
Una vez recibido el pago, el préstamo nunca es materializado.
Por dicho motivo la CMF presentará denuncias ante el Ministerio Público, en contra de quienes resulten responsables, por los presuntos delitos de estafa, de las siguientes 11 entidades:
-https://extrafinanciera.com/ (Extra Financiera)
-https://redfinanciera-cl.com/ (Red Financiera Chile)
-https://finatecchile.com/ (FINATEC Cooperativa financiera de Chile)
-www.financieracapitalchile.com (Financiera Capital Chile)
-www.credicentraldechile.com (Credi Central de Chile)
-https://fintualcl.online/ (Imitadora Fintual)
-https://cooperativaestadocl.com/ (Cooperativa Estado)
-https://scotiazul.com/ (“Scotia Azul” imitadora de Scotiabank)
-https://aliadoscoopenap.com/ (“Aliacoop” imitadora de Cooperativa de Mutuo del Personal de Enap Concon)
-https://tukreditosas.online/ (“Tu Krédito” imitadora de Kredito)
-https://pcsa.com/ (Imitadora de Procrédito S.A)
Adicionalmente, la Comisión presentará antecedentes al Ministerio Público en contra de las aplicaciones Iluca y Presta CLP por el presunto delito de usura en el otorgamiento de préstamos a través de internet con un interés superior a la Tasa Máxima Convencional (TMC).
Por el último, la CMF afirmó que también denunciará a los responsables de la entidad allianzie.cl por presunta invasión del giro bancario, esto es, realizar operaciones de captación de dinero sin tener autorización para ello, en posible contravención a la Ley General de Bancos.
En el marco de esta información, la CMF recordó que en el sitio web sobre Alertas Ciudadanas, las personas pueden verificar si una empresa o persona que ofrece créditos o servicios financieros es fiscalizada por la CMF, revisar las alertas ya realizadas por la CMF y otros reguladores extranjeros sobre entidades o actividades no reguladas y encontrar consejos importantes sobre la manera en que operan estas estafas.