Las alertas que no se activaron: fallas del banco detectadas por la PDI en estafa a Amparo Noguera

En la carpeta de investigación el Ministerio Público, en el marco de la investigación por la millonaria estafa de la que fue víctima la reconocida actriz Amparo Noguera, descansa un informe policial de la Brigada de Delitos Económicos Metropolitana de la Policía de Investigaciones (PDI) que reconstruye el hecho.

El documento, al que tuvo acceso Radio Bío Bío, no solo reconstruye el actuar de la organización criminal, sino que también deja al descubierto una serie de fallas operativas del Banco de Chile, entidad bancaria donde Noguera era cliente.

Se trata de alertas detectadas que no derivaron en medidas preventivas oportunas, permitiendo que el fraude se extendiera durante varios días y superara los $400 millones solo en efectivo.

Suplantación detectada

Uno de los puntos más sensibles del informe surge de la declaración del jefe de Auditoría Forense del Banco de Chile, César Calderón Ibarra. El funcionario confirmó que el call center recibió llamados desde un número no registrado, en los que una mujer se hizo pasar por la víctima. Posteriormente, se recibió una llamada real desde el teléfono oficial de la clienta.

Sobre esa diferencia, el propio banco dejó constancia expresa de lo siguiente: “Es dable señalar que en el llamado realizado por el número +569XXXXXXX no es la misma voz que se realizó en el segundo llamado telefónico recibido desde el fono +569XXXXXXXX”.

Pese a esta detección de suplantación, no se activó un bloqueo inmediato de los productos bancarios, según se desprende del desarrollo posterior de los hechos.

Retiros millonarios en efectivo

El informe consigna que Amparo Noguera realizó retiros sucesivos y excepcionales en efectivo, por montos de $48 millones, $93 millones, $106 millones y $150 millones, en distintos días y sucursales.

La ejecutiva de cuentas, Angélica Cueto, declaró que incluso recomendó mecanismos más seguros, como vale vista, pero la clienta insistió en el efectivo: “Le indiqué que por temas de seguridad era mejor hacer el retiro del dinero mediante vale vista, a lo que me responde que necesitaba el efectivo”.

Aun así, las operaciones fueron autorizadas, sin que se activara un protocolo especial por posible estafa o coerción.

Compras reiteradas

La PDI detalla múltiples compras consecutivas con tarjetas de la víctima, en tiendas de tecnología, telecomunicaciones, casinos y comercio internacional, que siguieron autorizándose antes de que los productos fueran bloqueados, pese a tratarse de patrones reiterativos y concentrados en pocas horas.

Finalmente, el informe es claro en que el bloqueo total de los productos bancarios ocurrió sólo tras la denuncia por estafa, y no como resultado de alertas internas previas.

El documento policial no imputa delitos al banco, pero sí deja constancia de fallas operativas relevantes en la gestión de alertas tempranas, detección de suplantaciones y análisis de comportamiento financiero.

Desde la óptica de la PDI, existieron señales suficientes para interrumpir el fraude antes de que alcanzara su máxima magnitud, lo que no ocurrió.